Ihr Wegweiser zur finanziellen Klarheit

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Wozu eine Finanzplanung?

 

Finanzplanung ist mehr als nur Zahlenjonglage – sie ist der Schlüssel zu Ihrer finanziellen Souveränität.

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Eine umfassende Finanz- und Vermögensplanung verschafft Ihnen einen vollständigen Überblick über Ihre aktuelle Situation. Sie deckt Chancen auf und minimiert Risiken. Auf dieser soliden Grundlage treffen Sie fundierte Entscheidungen, die optimal zu Ihren persönlichen Lebenszielen und Ihrer Zukunft passen.

 

Kurz gesagt: Sie wissen genau, wo Sie stehen und wohin Sie gehen.

 

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Wie läuft die iO-Finanzplanung ab?

 

Mein Ansatz ist strukturiert, transparent und persönlich.

 

1. Datenerfassung & Strukturierung
Wir starten mit dem Sammeln Ihrer relevanten Daten und Unterlagen. Ich unterstütze Sie dabei, alles systematisch zu ordnen und eine klare Basis zu schaffen.

 

2. Analyse & Aufbereitung
Daraufhin folgen sorgfältige Berechnungen, detaillierte Analysen und verschiedene Szenarien. Die Ergebnisse werden Ihnen übersichtlich in Grafiken und Tabellen aufbereitet präsentiert.

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3. Gemeinsame Strategieentwicklung (Der „Coach“-Ansatz)
Ich lasse Sie mit den Zahlen nicht allein. In der Rolle eines „Coaches“ begleite ich Sie: Gemeinsam erarbeiten wir konkrete, umfassende und maßgeschneiderte Lösungen, die exakt auf Ihre individuellen Ziele abgestimmt sind.

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Bei sehr komplexen steuerlichen Vermögensfragen stimmen wir uns eng mit Ihrem Steuerberater ab.

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Mit anderen Worten: Ich nehme Sie an die Hand und führe Sie Schritt für Schritt zu einer gesicherten Einschätzung Ihrer finanziellen Lage und zu individuellen, umsetzbaren Lösungen.

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Was bringt Ihnen die iO-Finanzplanung konkret?

 

Mein Ziel ist es, Ihnen „Hilfe zur Selbsthilfe“ zu geben. Nach unserer Zusammenarbeit sind Sie in der Lage, Ihre eigenen Entscheidungen auf einer sicheren Basis zu treffen.

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Unabhängig davon, welche spezifischen Gründe Sie persönlich antreiben – eine iO-Finanzplanung liefert Ihnen Antworten auf Fragen wie:

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• Anlagestrategie: Sie möchten neue Investitionen simulieren (Szenario-Rechnung), um im Voraus zu sehen, welche Auswirkungen sie hätten („Was wäre, wenn...?“).

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• Vermögensstruktur: Sie möchten prüfen, ob Ihre aktuelle Vermögensstruktur zu Ihrer finanziellen Lebensplanung und Liquiditätssteuerung passt.

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• Performance-Check: Sie wollen wissen, ob Ihr Gesamtvermögen eine positive Rendite erzielt.

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• Steueroptimierung: Sie möchten die nachhaltigen steuerlichen Effekte von Anlagen, Altersvorsorge oder Finanzierungen durchleuchten.

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• Kreditmanagement: Sie benötigen Entscheidungshilfen für die Neugestaltung von Krediten (Verlängerungen, Tilgungshöhe, Liquidität).

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• Bankunterlagen: Sie müssen jährlich Unterlagen nach dem Kreditwesengesetz (KWG) für Ihre Bank bereitstellen.

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• Altersvorsorge: Sie planen Ihren Ruhestand und möchten sicherstellen, dass Sie Ihren aktuellen Lebensstandard beibehalten können.

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• Nachlassplanung: Sie möchten Grundlagen für eine gerechte Erbplanung oder Schenkung schaffen.

 

Sicher fallen Ihnen noch viele weitere Möglichkeiten ein, die sich aus einer optimalen und klaren Finanzplanung ergeben.