„Ein gutes Portfolio …

… ist mehr als eine lange Liste von Wertpapieren. Es ist eine ausbalancierte Einheit, die dem Investor gleichermaßen Chancen und Absicherung unter einer Vielzahl von möglichen zukünftigen Entwicklungen bietet. Der Anleger sollte daher auf ein integriertes Portfolio hinarbeiten, das seinen individuellen Erfordernissen Rechnung trägt.“  

                                                                                                                Harry M. Markowitz, Portfolio Selection (1959)
                                                                                                   Nobelpreisträger für Wirtschaftswissenschaften (1990)

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Unsere Anlage-Grundsätze

 

1. Oberste Priorität: Sicherheit und Robustheit

Unsere Anlagestrategie zielt darauf ab, Ihr Kapital so sicher wie möglich zu investieren und Risiken systematisch zu minimieren.

• Breite Streuung statt Einzeltitel-Spekulation: Wir setzen konsequent auf Diversifikation über verschiedene Anlageklassen und Regionen hinweg. Dies reduziert die Anfälligkeit für Timing-Probleme und die Volatilität einzelner Werte.

• Risikokontrolle statt Prognose-Wetten: Statt auf unsichere Marktprognosen zu spekulieren, minimieren wir das Gesamtrisiko durch die Kombination von Anlageinstrumenten mit geringer Korrelation zueinander.

 

= Das Ergebnis: Kontrolliertes Risiko durch Systematik.

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2. Streben nach hoher Rendite am Sicherheitslimit

Wir fokussieren uns auf das Erwirtschaften nachhaltiger Erträge innerhalb eines definierten Risikorahmens und verzichten auf das Streben nach Maximalrenditen, die unvertretbare Risiken mit sich bringen.

• Verzicht auf Maximalrisiko: Bewusster Verzicht auf Anlageformen, die auf höchste Renditen (und damit auch höchste Verlustrisiken) abzielen.

• Steuerliche Aspekte als Bonus: Steuerersparnisse sind ein willkommener Nebeneffekt, aber niemals der ausschlaggebende Grund für eine Anlageentscheidung. Denn steuerpflichtige Erträge sind immer besser als steuerfreie Verluste.

 

= Das Motto: Substanz erwirtschaften statt kurzfristig "Gewinnen" zu wollen.

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3. Prinzipientreu und doch flexibel

Wir nutzen bewährte wissenschaftliche Erkenntnisse und bleiben unseren Grundsätzen treu, agieren aber dennoch flexibel im Sinne unserer Kunden.

• Wissenschaftliche Methoden: Nutzung von wissenschaftlich fundierten und in der Praxis bewährten Anlagestrategien.

• Strenge Qualitätskontrolle: Ausschließlich Investition in Produkte, die einer strengen Selektion standhalten.

• Objektive Ratings als Maßstab: Beachtung und Nutzung externer, neutraler Ratings und Analysen (z.B. von S&P, Morningstar, Fitch, Feri-Trust, fondsmeter Ranking).

• Solidität statt Trends: Wir bevorzugen solide, langfristige Investments gegenüber kurzlebigen Moden oder Hypes.

• Kontinuität statt Hektik: Langfristiger Anlagehorizont und Vermeidung hektischer Transaktionen (Trading).

• Gesunder Menschenverstand: Einsatz von gesundem Menschenverstand statt blindem Vertrauen in technikfixierte Gewinnmaximierung.

 

= Die Basis: Systematik statt Emotionen in der Geldanlage.

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